17
2024-06
（来源： 国家金融监督管理总局）
17
2024-06
（来源：人民网）
15
2024-06
非法集资活动猖獗，案件数量居高不下，大案要案频发，涉案地域广，涉及行业多，参与集资群众众多，不仅严重损害了人民群众的利益，而且严重影响了社会稳定和国家经济安全，非法集资已经演变成为典型的涉众型经济犯罪。  什么是非法集资？  在《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》中规定，非法集资是指单位或者个人未
15
2024-06
近年来，非法集资打着“区块链”“金融创新”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之事。什么是“区块链”区块链是一种新型的计算机技术应用模式。通俗地说，区块链就是一个分布式的数字账本，能够记载所有的交易记录。每一个区块就像一个硬盘，把信息全部保存下来，再通过密码学技术进行加密，
14
2024-06
?以为共享充电桩投资可返利、拿分红，受害者出钱投资后则被踢出了返利红包群；通过发行所谓虚拟货币、数字资产等方式吸收资金，侵害公众合法权益；擅自设立“股权众筹”融资平台从事非法发行股票活动的，编织非法发行原始股幻想……随着新兴业态的发展，一些第三方平台打着“创新”的旗号，披着虚拟货币、金融投资人、消费返利等具有迷惑性、欺骗性的“障眼法”，以高利息予以许诺，吸引市民投入资金，走进非法集资的陷阱。近年来
13
2024-06
近期，一些养老服务机构和企业打着“养老服务”、“健康养老”等名义，以“高利息、高回报”为诱饵实施非法集资活动吸收老年人资金，给老年人造成严重财产损失和精神伤害，存在重大风险隐患。一、养老服务领域非法集资表现形式1.假借养老服务机构之名非法集资。一些企业没有养老服务机构实体，没有实际收住老年人并提供照料护理服务，但通过临时租用养老服务机构场地开展活动、宣称与养老服务机构签订合作协议等方式，“碰瓷”养
12
2024-06
一、非法集资的四种常见手法：  一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。  二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或
11
2024-06
防范和处置非法集资条例中华人民共和国国务院令第737号《防范和处置非法集资条例》已经2020年12月21日国务院第119次常务会议通过，现予公布，自2021年5月1日起施行。总 理  李克强2021年1月26日防范和处置非法集资条例第一章 总  则第一条 为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩
11
2024-06
近年来，一些非法机构及个人假借挂牌交易、原始股交易、私募股权投资等名义，通过网站、论坛、QQ、微信、直播等网络平台开展宣传，向不特定人民群众公开传播吸收资金信息，承诺还本付息或高额收益回报，利诱投资者投入资金，给人民群众造成财产损失。非法集资表现形式多样，其主要特征如下：一是未经有关监管部门依法批准，采用公开宣传、推介方式，违规向社会（尤其是不特定对象）筹集资金；二是承诺在一定期限内给予出资人货币
07
2024-06
1. 问：《条例》是如何界定非法集资的？  答：《条例》所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。该定义明确了非法集资的三要件：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；
